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全国企业管理

物流办事的典质融资与期货市场

时间:2015-7-15 17:14:56  作者:  来源:  查看:2  评论:0
内容摘要:全国企业管理物流服务的抵押融资与期货市场    上下游企业之间的供应链,通常是依靠货物的流通作为联系纽带,因此通常物流是供应链存在和延展的基础。与此相对应,供应链金融也必然要以满足物流所派生出的资金融通需求为主要形式,这与缺乏基础物流业务做支撑的传统授信业务具有明显区别。  我国...
   全国企业治理物流办事的典质融资与期货市场

  

  高低游企业之间的供应链,平日是依靠货色的流畅作为联系纽带,是以平日物流是供应链存在和延展的基本。与此相对应,供应链金融也必定要以知足物流所派生出的资金融通需求为主要形式,这与缺乏基本物流营业做支撑的传统授信营业具有明显差别。

  我国跟着第三方物流的成长,货代、仓储、运输等物流企业与临盆、贸易类企业的联系越来越慎密,第三方物流企业正逐渐渗透到供应链的每一个环节。

  现有的物流办事类产品主要包括存货质押和仓单质押两大类,前者属于动产质押范畴,后者则属于权利质押范畴。此外,为方便企业在国际贸易的特定前提下尽快取得所采购的货色,加快存货周转速度。

  存货质押

  借钱人以银行能够接收的现有存货(包括原材料、半成品和产成品)质押解决的各类短期授信营业,授信品种包括但不限于流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票和信用证等,又称现货质押营业。在该营业中,银行与借钱人以及物流监管企业签订三方合作协议,物流监管企业接收银行委托对货色进行有效把守,从而实现银行对质押存货的转移占领。

  质押模式。从客户是否可自由换货来区分,存货质押营业可划分为静态质押和总量控制两种模式;从监管企业是否在自有仓储场所内实施监管来区分,存货质押营业分为通俗监管和输出监管两种模式;从借钱人与出质人是否为同一法人主体来区分,存货质押营业分为借钱人出质和第三方出质两种模式。

  操作流程。营业流程较长且环环相扣,对经办人员的要求较高是物流融资类产品的重要特点,存货质押营业的简化流程如下:客户申请→授信查询拜访→授信申报与审批→签署三方监管协议(借钱人、银行、监管企业)→动产入库→现场核库→银行经办机构、借钱人发出出质通知→监管确认→借钱人支付仓储和保险费用→借钱人存入包管金→签订相关合同→放款→贷后治理、动产监管→货色提取、弥补→还款。

  全国企业治理仓单质押

  授信申请人以其自有或第三方持有的仓单作为质押物向银行出质,银行向其供给融资的授信营业。仓单可分为通俗仓单和标准仓单两种商务指南.

  仓单是指保管人向存货人填发的注解双方仓储保管关系的存在、并向持有人无前提实行交付仓储物义务的一种权利凭证,是仓储公司签发给存储人或货色所有权人的记载仓储货色所有权的独一合法的物权凭证,仓单持有人随时可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货色。

  通俗仓单,又称非标准仓单,是由仓储公司自行制作,银行必须核实其真实有效性。在实际操作中,也有应用商品调拨单作为质物的情况,商品调拨单由厂家签发,代表独一的提货凭证。普遍仓单隐含仓储公司或厂家信用,银行以其为质押物开展营业时,须为仓储公司或企业核定响应额度。

  标准仓单是仓单的一种,是相符期货交易所统一要求的,由指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主用于提取商品的,并经交易所注册生效的标准化提货凭证。标准仓单隐含交割仓库和期货交易所信用,流畅性和安然性要高于通俗仓单。因为期货交易所能够包管合格标准仓单的提货权利,是以银行以其为质押物开展营业时,不需为交割仓库和交易所核定额度。

  通俗仓单质押融资营业下,银行信贷资金的用途为弥补授信申请人的流动资金,银行不接收企业以未来可获得仓单为质押物的融资申请(实际上,在先票(款)后货存货质押和保兑仓营业中,银行要求监管企业出具的《质物清单》等确定银行质押权的凭证具有仓单属性,然则上述营业隐含核心厂商信用,未来货权项下的货色可获得机能够获得一定程度的保障,是以银行可以接收);标准仓单质押融资营业下,银行信贷资金既可以用于知足授信申请人流动资金需求,也可以用于知足授信申请人标准仓单什物交割资金需求。

  操作模式:客户申请→授信查询拜访→授信申报与审批→签署银企合作协议(银行、仓储公司)→动产入库→出具仓单→借钱人支付仓储和保险费用→仓单交由银行质押→签订相关授信、担保合同→放款→贷后治理→质押物提取→还款。

    来源:中国现代治理网http://www.mrscn.com/article

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